İÇİNDEKİLER
Önsöz ……………………………………………………………………………………………………………….. 11
Giriş ………………………………………………………………………………………………………………….. 13
1. Bölüm
Finansal Hizmetlerde Dönüşüm
1.1. Finansal Teknolojiler: FinTech ve InsurTech Dünyasına Giriş
Prof. Dr. Selim YAZICI …………………………………………………………………………………………. 23
1.2. Finansal Hizmetler İçin Fırsat ve Tehditler
Özge ÇELİK ………………………………………………………………………………………………………… 51
1.3. Finansal Teknolojilerle Bankacılık ve Sigortacılıkta Değer Zincirinin Yeniden Tanımlanması
Gürdoğan YURTSEVER ……………………………………………………………………………………….. 63
2. Bölüm
Finansal Hizmetlere Yön Veren BeşTemel Yapıtaşı: Stratejik Bir Model Önerisi
2.1. Teknoloji
2.1.1. Büyük Veriyi Anlamak
Ahmet USTA ……………………………………………………………………………………………………….. 91
2.1.2. Finansal Teknoloji Trendleri
Yurda LEYLAK ………………………………………………………………………………………………….. 105
2.1.3. Bulut Teknolojisinin Sunduğu Olanaklar
Umut ESEN ……………………………………………………………………………………………………….. 127
2.1.4. API Teknolojileri, Açık Finans ve Verinin Demokratikleşmesi
Umut ESEN ………………………………………………………………………………………………………. 153
2.1.5. Blokzinciri ve Aracısızlaşma
Ahmet USTA ……………………………………………………………………………………………………… 173
2.2. Toplum
2.2.1. Tüketim Çağında Sigorta Müşterisinin Beklentisini Anlamak
Dr. Hasan MERAL ……………………………………………………………………………………………… 193
2.2.2. Finansal Okuryazarlığın Önemi
Murat KİBAROĞULLARI …………………………………………………………………………………… 209
2.2.3. Finansal Hizmetlerde Müşteri Sadakati ve Değişimi
Murat KİBAROĞULLARI …………………………………………………………………………………… 225
2.2.4. FinTech Girişimleri İçin Müşteri Deneyimi Stratejileri
Murat KİBAROĞULLARI …………………………………………………………………………………… 243
2.2.5. Her Şeyi Bir App Olarak Görmek: Süper App’lerin Yükselişi
Okan YILDIZ …………………………………………………………………………………………………….. 261
2.3. Ekonomi
2.3.1. Davranışsal Ekonomi: Finansal Kararlarımızın Ardındaki Akıldışı Mantık
Dr. Hasan MERAL ……………………………………………………………………………………………… 275
2.3.2. Finansal Kapsayıcılık ve Finansal Hizmetlere Erişim: Bankacılık ve Sigortacılıkta Durum
Prof. Dr. Serhat YANIK ………………………………………………………………………………………. 297
2.3.3. Dünyada ve Türkiye’de Nakitsiz Toplum Çabaları
Dr. Soner CANKO …………………………………………………………………………………………….. 313
2.4. Regülasyon
2.4.1. Düzenlemelerin FinTech Ekosistemindeki Rolü
Av. Selin TİFTİKÇİ TUNCER ………………………………………………………………………………… 331
2.4.2. Düzenleyici Kum Havuzu Yapıları ve FinTech Merkezleri Üzerindeki Etkileri
Prof. Dr. Selim YAZICI, Av. Selin TİFTİKÇİ TUNCER …………………………………………….. 349
2.4.3. Ödeme Hizmetleri, Elektronik Para ve Değişim Rüzgarı
Av. Yaşar K. CANPOLAT …………………………………………………………………………………. 363
2.4.4. Finansal Hizmetlerde Güncel Konuların Regülasyonu: Suç Gelirlerinin Aklanması ve
Terörizmin Finansmanı ile Mücadele, Müşterinin Tanınması İlkesi ve Dijital Müşteri Edinimi
Av. Yaşar K. CANPOLAT …………………………………………………………………………………. 389
2.4.5. FinTech Alanında Rekabetin Yeniden Tanımlanması: Rekabet Hukukunun Rolü
Barış YÜKSEL ……………………………………………………………………………………………………. 417
2.4.6. Blokzinciri Düzenlemeleri
Ahmet USTA ……………………………………………………………………………………………………. 435
2.4.7. Finansal Hizmetlerde Regülasyonun Geleceği
Kaan Can AKDERE, Umut BAKANOĞULLARI, Tuğrul SEVİM ………………………………………….. 445
2.5. Strateji & Örgüt Yapısı
2.5.1. Kurumların Finansallaşması: Finansallaşma Devrimine Geçiş
Berkin BARUT ………………………………………………………………………………………………….. 467
2.5.2. Start-up’lar: Yeni İşModelleri ve Yeni Şirket Yapılarının Ortaya Çıkması
Jason LAU ………………………………………………………………………………………………………… 501
2.5.3. Platform Tarzı Örgütlenmeler
Ömer KUL ………………………………………………………………………………………………………… 519
2.5.4. Kurumlarla Start-up’ların İşbirliği Modelleri
Jason LAU ………………………………………………………………………………………………………… 533
2.5.5. Açık İnovasyon
Jason LAU ……………………………………………………………………………………………………….. 549
2.5.6. Kurumlarda Girişimciliği Yeniden Düşünmek: Kurum İçi Girişimcilik
Yasemin EREN ………………………………………………………………………………………………….. 567
2.5.7. Spinoff Şirketler: Kurumlardan Çıkan Yeni Girişimler
Jason LAU ………………………………………………………………………………………………………… 577
2.5.8. Finansal Teknoloji Girişimlerinin Gelişmesinde Kurumsal Girişim Sermayesinin (CVC) Önemi
Müge YILMAZ ………………………………………………………………………………………………… 585
2.5.9. Bir FinTech Girişimine Nasıl Yatırım Yapılır?
Bürkan BEYLİ …………………………………………………………………………………………………… 607
3. Bölüm
FinTech ve InsurTech Ekosistemi
3.1. FinTech ve InsurTech Ekosistemi
Prof. Dr. Selim YAZICI ……………………………………………………………………………………….. 631
3.2. Türkiye’de FinTech ve InsurTech Ekosisteminde Yatırımlar
Serkan ÜNSAL …………………………………………………………………………………………………. 643
3.3. FinTech Merkezleri ve Rekabetçi Güçleri
Prof. Dr. Selim YAZICI
4. Bölüm
Finansal Teknolojiler Alanında Girişimcilik
4.1. Bir Finansal Teknoloji Girişimi Kurmak
Ozan SÖNMEZ ………………………………………………………………………………………………… 663
4.2. FinTech ve InsurTech Girişimciliğinde Kuluçka ve Hızlandırma Programlarının Rolü
Erman TAYLAN …………………………………………………………………………………………………. 673
4.3. Finansal Hizmetlerde İşModeli Tasarımı ve Tasarımcı Düşünce
Tahir Murat TORTOPOĞLU ………………………………………………………………………………. 683
4.4. Girişimcilik Dünyasında Birleşme ve Satın Almalarda Dikkat Edilmesi Gerekenler
Mehmet Okan ARICAN, Burcu ÇINAR ……………………………………………………………….. 707
4.5. Finansal Teknoloji Girişimlerinin Kamu ile İlişkileri
Ussal ŞAHBAZ ………………………………………………………………………………………………….. 729
5. Bölüm
Dijital Finansın Geleceği
5.1. Merkeziyetsiz Finans (DeFi)
Turan SERT ………………………………………………………………………………………………………. 745
5.2. “Neo” Bankalar ve “Challenger” Bankalar
Okan YILDIZ …………………………………………………………………………………………………….. 765
5.3. Telekom Operatöründen Teknoloji Şirketine Geçişin Anahtarı: TechFin
M. Yalın ÖZCAN ……………………………………………………………………………………………….. 777
5.4. Yatırım ve Varlık Yönetiminde Yıkıcı İnovasyon: Robo Danışmanlar
Onur YURTSEVER …………………………………………………………………………………………….. 789
5.5. Dijital Sigortacılıkta Başarı Faktörleri ve Dijital Platformlardan Öğrenilmesi Gerekenler
Dr. Hasan MERAL ……………………………………………………………………………………………… 801
5.6. InsurTech: Öncesi ve Geleceği Avrupa Uygulamaları Işığında Türkiye Değerlendirmesi
Zeynep STEFAN ………………………………………………………………………………………………… 819
5.7. FinTech ve UNDP Sürdürülebilir Kalkınma Amaçları
Ozan SÖNMEZ ………………………………………………………………………………………………… 833
5.8. FinTech ve InsurTech Eğitimi
Prof. Dr. Selim YAZICI ………………………………………………………………………………………. 843
5.9. Finansal Teknolojiler ve Bilgi Güvenliği
Sema YÜCE …………………………………………………………………………………………………….. 855
5.10. Finansal Teknolojilerde Etik
Murat KİBAROĞULLARI ……………………………………………………………………………………. 881
Sonuç ……………………………………………………………………………………………………………. 895